ServeisCASH MANAGEMENT
Durada: 15.00h
Data inici: 01/01/2025
Data final: 02/02/2026
- Aprendre a gestionar i a millorar els fluxos monetaris de l’empresa.
- Aprendre a gestionar la posició de tresoreria present i futura.
- Conèixer com planificar i controlar la liquides de l’Empresa.
- Gestionar i millorar els mitjans de pagament i cobrament al nostre abast.
- Aprendre com ens hem de relacionar amb les entitats financeres.
- Conèixer els productes d’actiu i els productes de passiu bancari.
- Minimitzar els riscos en la realització de tot tipus d’operacions garantint el control intern.
- Conèixer les noves tendències del mercat, les comunicacions bancàries i la prestació de serveis financers.
Introducció a la gestió de tresoreria.
Principis fonamentals de la gestió de tresoreria
Cash Management operatiu i financer.
Normativa aplicable
Ley 19/1985, de 16 de julio, Cambiaria y del Cheque:
Directiva 2007/64/CE, de 13 de novembre de 2007, sobre serveis de pagament al mercat interior
Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de servicios de pago:
La Ley 3/2004, de 29 de diciembre por la que se establecen medidas de lucha contra la morosidad en las operaciones comerciales:
https://www.boe.es/buscar/doc.php?id=BOE-A-2004-21830
Aspectes organitzatius
Estructura i organització del departament
Protocols d’actuació
Sistemes d’informació a l’abast del Cash Management
Informes d’activitat
Gestió del circulant
Fluxos de fons a l'empresa
Càlcul de les rotacions
Gestió de dèficits i d’excedents de tresoreria
Afectació de la gestió del capital circulant sobre la rendibilitat a l’empresa
Gestió de cobraments i de pagaments
Mitjans de cobrament i de pagament
Avantatges i inconvenients de cada model
Com esprémer els diversos instruments al nostre favor
Fem de tresorer:
Pressupost de Tresoreria
Previsions de Tresoreria
Determinació de la posició diària: les fitxes valor.
Cash Pooling
Finançament a curt termini vs. finançament a llarg termini
Instruments de finançament a llarg termini
Aspectes clau de control intern
Política bancària
Banca tradicional vs Fintech
Tecnologia i comunicacions bancàries
El rating bancari
Productes d’actiu i productes de passiu
Balanç banc vs empresa
Com negociar amb les entitats financeres
Com aportar valor des de la funció de tresoreria
“Passa mots” de tresoreria. Repàs dels conceptes clau.